Створений у 1985 році, цей прапор є відносно новим. До цього прапор Гернсі складався з простого хреста Святого Георгія - червоного на білому фоні. Але це призводило до певної плутанини, оскільки такий самий прапор використовувала і Англія. Так, наприклад, на Іграх Співдружності, коли команди Англії та Гернсі приймали участь у змаганнях, інші учасники змагань думали, що в Англії дві команди.
Тому Гернсі вирішили, що потрібен новий прапор. Було сформовано комітет, який після довгих роздумів і досліджень запропонував продовжувати використовувати Георгіївський хрест, додавши до нього золотий хрест Вільгельма Завойовника.

Її Величність Королева описала прапор наступним чином: золотий хрест, на який накладено Георгіївський хрест (що є зображенням хреста на штандарті Вільгельма Нормандського). Новий прапор був вперше піднятий 9 травня 1985 року на честь 40-ї річниці звільнення острова від окупації під час Другої світової війни. Червоний Георгіївський хрест також зустрічається на прапорах Олдерні та Сарка, а отже, є спільною темою прапорів, що використовуються у Бейлівіку Гернсі.